Quando a Traderisk foi fundada, em 2016, atuar de forma especializada em Seguro Garantia e Seguro de Crédito a partir de Santa Catarina era uma escolha pouco convencional.
Naquele período, essas modalidades ainda eram exploradas predominantemente por grandes brokers internacionais e corretoras estabelecidas no eixo financeiro de São Paulo, onde também estavam concentradas as principais seguradoras, resseguradoras e estruturas técnicas do mercado.
Dez anos depois, a corretora catarinense chega a dois marcos que ajudam a dimensionar sua trajetória: mais de R$ 5 bilhões em apólices de Seguro Garantia emitidas e aproximadamente R$ 6 bilhões em faturamento empresarial B2B administrado e protegido por apólices de Seguro de Crédito.
As garantias emitidas pela Traderisk caucionam contratos públicos e privados, projetos de infraestrutura e ações judiciais. No Seguro de Crédito, a empresa administra carteiras de vendas realizadas no Brasil e para compradores localizados em mais de 60 países.
Uma operação pioneira fora do eixo financeiro
A Traderisk nasceu em Blumenau com a proposta de atuar exclusivamente em dois dos ramos mais técnicos do mercado de seguros.
No início da operação, a distância dos grandes centros financeiros representava um obstáculo concreto. Reuniões com seguradoras, negociações de limites, apresentação de empresas e análise de operações aconteciam, em sua maioria, presencialmente. A proximidade com os centros decisórios tinha grande influência na velocidade e no desenvolvimento dos negócios.
Para uma corretora catarinense, era necessário conquistar credibilidade a distância e demonstrar que a capacidade técnica poderia superar a questão geográfica.
“Quando fundamos a Traderisk, o mercado ainda era muito concentrado. As principais decisões aconteciam em São Paulo e existia a percepção de que uma corretora especializada precisava estar fisicamente próxima desses centros. Tivemos que construir nossa posição operação por operação, com conhecimento técnico, relacionamento e consistência”, afirma Adriano Tomasoni, fundador da Traderisk.
Economista, corretor de seguros habilitado pela Susep e especialista em riscos financeiros, Tomasoni acumula mais de 20 anos de experiência em Seguro Garantia e Seguro de Crédito. Sua trajetória profissional começou antes da criação da Traderisk e contribuiu para que a empresa nascesse com uma atuação técnica voltada à estruturação de operações, análise de riscos e desenvolvimento de soluções para empresas e corretores.
Segundo o fundador, a distância também teve um efeito positivo sobre o modelo de negócio:
“Estar fora do principal eixo financeiro tornou o início mais difícil, mas nos obrigou a desenvolver processos mais eficientes, ampliar nossa capacidade de relacionamento e investir cedo em tecnologia. Aquilo que inicialmente parecia uma limitação tornou-se parte importante do nosso diferencial”, explica.
Mais de R$ 5 bilhões caucionando contratos e ações judiciais
Ao longo da última década, a Traderisk superou R$ 5 bilhões em apólices de Seguro Garantia emitidas. As garantias estão vinculadas a contratos públicos e privados, projetos de infraestrutura, prestação de serviços, fornecimentos, execução de obras e diferentes modalidades de processos judiciais.
No ambiente contratual, o Seguro Garantia assegura o cumprimento de obrigações assumidas por empresas perante órgãos públicos ou companhias privadas. A apólice pode garantir, por exemplo, a execução de uma obra, a entrega de um fornecimento, o cumprimento de um contrato ou a correta utilização de adiantamentos recebidos.
Nas ações judiciais, a garantia pode substituir depósitos em dinheiro, penhoras, fianças bancárias e outras formas de caução. Dessa forma, as empresas preservam sua liquidez e mantêm recursos disponíveis para capital de giro, investimentos e continuidade das operações enquanto discutem judicialmente determinada obrigação.
“Os R$ 5 bilhões não representam apenas um volume de apólices. São contratos que puderam avançar, projetos de infraestrutura que receberam garantias, processos judiciais caucionados e recursos que deixaram de ficar imobilizados. O Seguro Garantia protege o beneficiário sem retirar desnecessariamente o capital produtivo das empresas”, destaca.
R$ 6 bilhões em vendas B2B protegidas com Seguro de Crédito.
No Seguro de Crédito, a Traderisk administra aproximadamente R$ 6 bilhões em faturamento B2B protegido por apólices.
Essas operações envolvem vendas realizadas no mercado brasileiro e exportações destinadas a compradores localizados em mais de 60 países.
O Seguro de Crédito protege empresas contra perdas decorrentes da inadimplência de seus clientes. Além da possibilidade de indenização, a modalidade envolve análise prévia dos compradores, definição de limites de crédito, monitoramento contínuo dos riscos e suporte na recuperação de valores em atraso.
Nas exportações, a proteção torna-se ainda mais relevante diante das diferenças jurídicas, econômicas e políticas existentes entre os países. Uma empresa brasileira que vende a prazo para o exterior fica exposta não apenas ao risco financeiro do comprador, mas também a fatores relacionados ao país de destino, ao setor econômico, às restrições cambiais e a eventos geopolíticos.
Para a Traderisk, o Seguro de Crédito não deve ser visto apenas como uma cobertura contra inadimplência, mas como uma ferramenta para apoiar o crescimento das vendas.
“Quando uma empresa conhece melhor seus compradores e consegue transferir parte do risco de inadimplência, ela pode vender com mais segurança, acessar novos mercados e reduzir a concentração de riscos. O Seguro de Crédito protege o caixa, mas também cria condições para a expansão comercial”, afirma o fundador.
Tecnologia própria para administrar o Seguro Garantia de ponta a ponta
Além da especialização técnica, a Traderisk consolidou-se como referência em tecnologia aplicada ao Seguro Garantia.
A empresa desenvolveu um portal próprio para administrar todo o ciclo das operações, desde o cadastro e a análise do tomador até a emissão, gestão documental, acompanhamento de vigências, endossos, renovações e encerramento das apólices.
O ambiente também permite controlar limites, taxas e condições aprovadas pelas seguradoras, oferecendo uma visão consolidada das garantias contratadas.
Um dos principais diferenciais está na gestão das apólices judiciais. Os processos vinculados às garantias emitidas podem ser monitorados continuamente, permitindo identificar movimentações processuais, necessidades de renovação e possíveis alterações no risco.
Os tomadores que colocam suas garantias judiciais sob a gestão da Traderisk passam a contar com uma estrutura centralizada para acompanhar apólices, processos, tribunais, valores garantidos, vencimentos e providências necessárias.
Essa gestão reduz o risco de perda de prazo, insuficiência de garantia ou vencimento de uma apólice durante a tramitação do processo.
“Seguro Garantia não termina na emissão. Uma apólice pode permanecer vigente durante vários anos e precisa acompanhar a evolução do contrato ou do processo judicial. Desenvolvemos uma estrutura tecnológica para administrar esse ciclo de ponta a ponta, com controle, rastreabilidade e monitoramento permanente”, explica.
A plataforma também atende corretores parceiros, empresas, departamentos jurídicos e escritórios de advocacia, permitindo que diferentes participantes acompanhem as informações relacionadas às suas operações.
Modalidades vitais para a economia
A Traderisk aposta no crescimento do Seguro Garantia e do Seguro de Crédito por considerar que as duas modalidades exercem funções fundamentais para a economia.
O Seguro Garantia permite que empresas cumpram exigências contratuais e judiciais sem comprometer integralmente seus recursos financeiros ou suas linhas bancárias. Já o Seguro de Crédito protege o fluxo de recebimentos e oferece maior segurança para que as empresas ampliem suas vendas no Brasil e no exterior.
Em conjunto, as duas soluções ajudam a preservar liquidez, sustentar contratos, viabilizar investimentos, proteger cadeias comerciais e assegurar a continuidade dos negócios.
“São seguros diretamente ligados à economia real. O Seguro Garantia viabiliza contratos, obras e discussões judiciais sem retirar capital produtivo das empresas. O Seguro de Crédito protege as vendas e reduz o impacto da inadimplência. Quando essas modalidades crescem, as empresas ganham mais capacidade para investir, contratar e negociar”, avalia o fundador.
Expansão comercial e operações na América Latina
Para o próximo ciclo, a Traderisk pretende investir na ampliação de sua estrutura comercial, no desenvolvimento de novas soluções digitais e na expansão de seu modelo de atuação.
O planejamento inclui a estruturação de operações na Argentina, no Paraguai, na Colômbia e no Chile. A estratégia considera a demanda das empresas brasileiras que mantêm relações comerciais nesses mercados e a possibilidade de levar a outros países latino-americanos a experiência acumulada pela empresa no Brasil.
A expansão deverá combinar parcerias locais, tecnologia, inteligência de crédito e conhecimento técnico sobre seguros e garantias.
“A primeira década foi dedicada à construção de credibilidade, especialização e estrutura. Agora entramos em um ciclo de ampliação comercial e internacionalização. Queremos levar nossa tecnologia e nossa experiência para outros mercados da América Latina, mantendo o mesmo princípio que orientou a Traderisk desde o início: transformar riscos complexos em soluções que permitam às empresas continuar crescendo”, conclui.
Sobre a Traderisk
Fundada em 2016, em Blumenau, a Traderisk é uma corretora especializada em Seguro Garantia e Seguro de Crédito. A empresa possui mais de R$ 5 bilhões em apólices de Seguro Garantia emitidas e administra aproximadamente R$ 6 bilhões em faturamento B2B protegido por Seguro de Crédito, incluindo operações comerciais com compradores localizados em mais de 60 países. A Traderisk também atua como hub técnico e tecnológico para corretores de seguros, empresas e escritórios de advocacia, oferecendo uma plataforma própria para administração de ponta a ponta das operações de Seguro Garantia e monitoramento dos processos vinculados às garantias judiciais.
