O avanço das fraudes financeiras e a crescente sofisticação dos golpes digitais têm levado instituições financeiras a investir cada vez mais em inteligência de dados e infraestrutura tecnológica.
Nesse contexto, a Núclea, empresa referência em infraestrutura para o sistema financeiro brasileiro, anunciou um acordo para adquirir a Data Rudder, fintech de Florianópolis especializada em prevenção a crimes financeiros.
Com o negócio, a Núclea amplia sua atuação em soluções de prevenção à fraude, lavagem de dinheiro (PLDFT) e análise comportamental, incorporando tecnologias voltadas ao monitoramento de transações e à recuperação de recursos desviados em operações financeiras.
Combate às fraudes em tempo real
A estratégia da companhia é combinar sua infraestrutura de processamento de dados com a inteligência antifraude desenvolvida pela Data Rudder para reduzir o intervalo entre a identificação de um golpe e o bloqueio dos recursos.
Na prática, o objetivo é impedir que valores desviados sejam rapidamente pulverizados entre diferentes contas antes da atuação das instituições financeiras, aumentando a efetividade dos processos de contestação e recuperação de recursos.
“Ao completarmos 25 anos de história, seguimos olhando para o futuro e investindo na evolução do nosso negócio. A chegada da Data Rudder fortalece nossa estratégia de expandir a atuação da Núclea em soluções que geram mais segurança, inteligência e eficiência para o mercado financeiro”, afirma André Daré, CEO da Núclea.
Segundo a empresa, a integração das plataformas poderá elevar para até 46% a taxa de recuperação mensal de valores contestados, percentual significativamente superior ao observado atualmente pelo mercado, onde menos de 10% das solicitações resultam em devolução efetiva aos clientes.
Empresa nasceu em Florianópolis
Fundada em 2020, em Florianópolis, pelas empreendedoras Rafaela Helbling e Thais Nolasco, a Data Rudder tornou-se uma das principais especialistas brasileiras em prevenção a fraudes e monitoramento de operações financeiras.
A empresa acompanha aproximadamente R$ 1 bilhão em transações por mês e atende mais de 200 instituições financeiras, incluindo cerca de 60% dos maiores provedores brasileiros de Banking as a Service (BaaS).
Entre as soluções desenvolvidas pela startup estão plataformas para monitoramento de transações via Pix em tempo real, análise comportamental de operações com TED, boletos e cartões, compartilhamento de indícios de fraude entre instituições financeiras e monitoramento de operações suspeitas relacionadas à lavagem de dinheiro.
“Fraudes, lavagem de dinheiro, golpes e contas laranja que recebem milhões em poucas horas e dissipam o dinheiro em minutos acontecem porque cada instituição enxerga apenas uma parte do problema. Ao integrar nossa inteligência antifraude com a infraestrutura da Núclea, ampliamos a capacidade de proteger todo o sistema financeiro”, afirma Rafaela Helbling, CEO da Data Rudder.
Integração amplia portfólio
Após a conclusão da operação, a Núclea passará a incorporar ao seu portfólio soluções como o DeLorean Antifraude Pix, voltado ao monitoramento em tempo real de transações instantâneas, o DeLorean Antifraude Transacional, para análise comportamental em diferentes meios de pagamento, o Watchlist, rede colaborativa de prevenção a fraudes com cartões, o DataBusters, plataforma de interoperabilidade alinhada à regulamentação do Banco Central, e o Monitora PLD, solução destinada ao monitoramento de operações relacionadas à lavagem de dinheiro.
Segundo André Daré, o fortalecimento da integração entre instituições financeiras será um dos principais ganhos da operação:
“O enfrentamento ao crime financeiro exige coordenação entre todos os participantes do ecossistema. Ao integrar capacidades e estruturar melhor o fluxo de informações, ampliamos a eficiência da infraestrutura de contestação e contribuímos para um sistema financeiro mais resiliente e colaborativo.”
Com a aprovação do Banco Central, a integração será realizada gradualmente, preservando as equipes e garantindo a continuidade das operações. As fundadoras permanecerão na liderança da operação durante o processo de integração.
